- \n
- El crecimiento de los recursos gestionados minoristas<\/strong> aumenta un 11,1 %, tanto por la buena evoluci\u00f3n de los de balance<\/strong> como de fuera de balance<\/strong>.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
- \n
- Con una cartera<\/strong> consolidada y diversificada, la inversi\u00f3n crediticia<\/strong> crece un 5,3 %, resaltando el incremento interanual de financiaci\u00f3n a empresas, en un 11,5 %, y liderando la del sector agroalimentario<\/strong>, con una cuota del 15,4 %.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
- \n
- Grupo Cajamar sigue posicion\u00e1ndose como una de las entidades significativas con una menor tasa de morosidad<\/strong>, del 1,85 %, muy por debajo de la media del sector.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
- \n
- Asimismo, sigue elevando su robustez, con un coeficiente de solvencia phased in<\/em><\/strong>que se elevahasta el 16,6 % y la ratio CET 1 phased in<\/em><\/strong>, hasta el 14,3 %, gracias al crecimiento interanual de los recursos propios computables<\/strong>, que lo hacen en un 7,5 %.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
Documentos de presentaci\u00f3n de resultados consolidados a 31 de marzo de 2025<\/strong><\/a><\/strong><\/p>\n\n\n\n
Resultados<\/strong><\/p>\n\n\n\n
En el primer trimestre del a\u00f1o, Grupo Cooperativo Cajamar ha seguido mejorando su actividad comercial<\/strong>, tanto por los recursos gestionados minoristas<\/strong> como por la calidad y crecimiento de la inversi\u00f3n crediticia<\/strong>, hasta alcanzar los 105.012 millones de euros de volumen de negocio gestionado<\/strong>, a la vez que eleva la solvencia<\/strong> hasta el 16,6 % y la rentabilidad<\/strong> al 8,4 %.<\/p>\n\n\n\n
Este positivo escenario ha llevado a Fitch Ratings<\/strong> a revisar al alza la calificaci\u00f3n crediticia a largo plazo de Grupo Cooperativo Cajamar a ‘BBB’ con perspectiva estable en el primer trimestre del a\u00f1o, lo que supone mejorar la perspectiva y mantener el rating grado de inversi\u00f3n. Desde 2024, Grupo Cajamar tiene rating de grado de inversi\u00f3n de las tres agencias que la califican, S&P<\/strong>, Fitch Ratings<\/strong> y DBRS Morningstar<\/strong>.<\/a><\/p>\n\n\n\n
El margen bruto<\/strong> mantiene su fortaleza y se sit\u00faa en 380 millones de euros (-1,5 % interanual), favorecido por el buen comportamiento del negocio, que ha elevado el resultado de las comisiones totales<\/strong> un 25,4 % y de los negocios conjuntos<\/strong>, un 26,4 %.<\/p>\n\n\n\n
Por su parte, el margen de explotaci\u00f3n <\/strong>alcanza los 197,2 millones, situando la ratio de eficiencia<\/strong> en el 48,1 %, lo que unido la reducci\u00f3n de las p\u00e9rdidas por deterioro de activos<\/strong> (-27 %) y de las provisiones y ganancias\/perdidas<\/strong> (-59 %) elevan los resultados antes de impuestos<\/strong> en un 30,2 %, hasta los 134,9 millones de euros. Tras descontar los impuestos, entre ellos el Impuesto a la Banca de 14,1 millones, el resultado consolidado neto<\/strong> se ha situado en 91 millones de euros, un 4,8 % m\u00e1s que en el mismo trimestre del a\u00f1o anterior.<\/p>\n\n\n\n
Actividad comercial<\/strong><\/p>\n\n\n\n
La positiva evoluci\u00f3n de los activos y pasivos del Grupo consolida el volumen de negocio gestionado<\/strong> por encima de los 100.000 millones, hasta situarse en 105.012 millones, un 6,17 % por encima de la cifra del mismo trimestre del a\u00f1o anterior. Los recursos gestionados minoristas<\/strong> crecen un 11,1 % en el primer trimestre, impulsados tanto por los recursos minoristas de balance<\/strong>, que se elevan en un 8,5 %, como por los recursos fuera de balance<\/strong>, que lo hacen en un 23 %, y donde destaca el dinamismo en la comercializaci\u00f3n de los fondos de inversi\u00f3n<\/strong>, con un aumento del 34,8 %, muy por encima de la media del sector.<\/p>\n\n\n\n
La inversi\u00f3n crediticia<\/strong> muestra un comportamiento al alza del 5,3 % interanual, hasta los 38.856 millones de euros, con un incremento del 11,5 % de la financiaci\u00f3n<\/strong> a empresas, y mantiene su liderazgo en la concesi\u00f3n de cr\u00e9ditos al sector agroalimentario con una cuota de 15,4 %, siendo estrat\u00e9gico para Grupo Cajamar. As\u00ed, la nueva financiaci\u00f3n empresarial, que ha ascendido a 4.226 millones de euros, ha ido destinada en un 41,7 % al sector agroalimentario<\/strong>; a grandes empresas<\/strong>, un 27,6 %; a peque\u00f1os negocios<\/strong>, un 20 %, y a peque\u00f1as y medianas empresas<\/strong>, un 10,8 %.<\/p>\n\n\n\n
Como consecuencia de la positiva evoluci\u00f3n de la actividad comercial, Grupo Cajamar eleva las cuotas de mercado<\/strong>, tanto de inversi\u00f3n<\/strong>, hasta el 3,12 %, como de dep\u00f3sitos<\/strong>, hasta el 2,88 %.<\/p>\n\n\n\n
Atenci\u00f3n al cliente<\/strong><\/p>\n\n\n\n
Grupo Cooperativo Cajamar alcanza cifras muy notables en satisfacci\u00f3n y compromiso de los clientes<\/strong>, siendo la segunda entidad mejor valorada en este \u00e1mbito entre las entidades significativas espa\u00f1olas a lo largo de los \u00faltimos 12 meses, seg\u00fan el \u2018Informe Nacional de Benchmarking de Satisfacci\u00f3n de clientes del sector financiero\u2019 de la consultora Stiga<\/strong>, especializada en la medici\u00f3n, an\u00e1lisis y mejora de la experiencia.<\/p>\n\n\n\n
Los 5.090 profesionales<\/strong> de las entidades del Grupo Cooperativo Cajamar facilitan asesoramiento y atenci\u00f3n cercana y personalizada a sus m\u00e1s de 3,8 millones de clientes<\/strong> a trav\u00e9s de sus 948 oficinas y ventanillas rurales<\/strong>, destacando las 8 oficinas m\u00f3viles<\/strong> itinerantes que proporcionan servicios financieros a 53 peque\u00f1as poblaciones de entre 170 y 1.500 habitantes. El 1 de abril estas oficinas itinerantes se ampliaron hasta 12, prestando sus servicios en 78 localidades de baja poblaci\u00f3n. Su clientela tambi\u00e9n tiene a su disposici\u00f3n sus canales digitales<\/strong>: app, banca digital, y banca electr\u00f3nica.<\/p>\n\n\n\n
Calidad de los activos y solvencia<\/strong><\/p>\n\n\n\n
Grupo Cajamar ha proseguido reduciendo el coste del riesgo<\/strong> hasta el 0,39 %, manteniendo los niveles de cobertura. As\u00ed, los riesgos dudosos totales<\/strong> se minoraron en un 1,3 %, hasta los 764 millones de euros, y redujo la tasa de morosidad<\/strong> hasta el 1,85 %, una de las m\u00e1s bajas de las entidades significativas y muy por debajo de la media del sector. Por su parte, la tasa de cobertura de morosidad<\/strong> se ha situado en el 74,4 %.<\/p>\n\n\n\n
El incremento interanual de los recursos propios computables<\/strong>, en un 7,5 %, engrosa el coeficiente de solvencia phased in<\/em><\/strong> hasta el 16,6 %, as\u00ed como la ratio CET 1 phased in<\/em><\/strong>, que lo hace hasta el 14,3 %. De esta manera, Grupo Cajamar contin\u00faa con su fortalecimiento y robustez, lo que permite mantener holgadamente los requerimientos regulatorios en materia de solvencia<\/strong>, con un exceso de 933 millones de euros. A su vez, la ratio MREL<\/strong> avanza en 1,9 puntos porcentuales, hasta el 25,2 %, acumulando un coch\u00f3n c\u00f3modo de gesti\u00f3n sobre el requerimiento vigente al 26 de febrero de 2025 del 22,59%.<\/p>\n\n\n\n
El Grupo cuenta con una holgada posici\u00f3n de liquidez, apoyada en el avance de los recursos minoristas de balance y de las emisiones mayoristas<\/a>. As\u00ed, la ratio de cobertura de liquidez <\/strong>(LCR) se sit\u00faa en el 214,2 %, mientras que la ratio de financiaci\u00f3n estable neta <\/strong>(NSFR) lo hace en el 151,8 % y la ratio Loan to Deposit<\/strong> (LTD), en el 80,3 %. <\/a>Adem\u00e1s, dispone de una capacidad de emisi\u00f3n de c\u00e9dulas hipotecarias<\/strong> por importe de 3.789 millones de euros.<\/p>\n\n\n\n
Finanzas sostenibles<\/strong><\/p>\n\n\n\n
La banca cooperativa Cajamar, comprometida con la sostenibilidad, es una de las empresas mejor valoradas por Morningstar Sustainalytics en ESG Industry<\/strong>, donde ha obtenido un reconocimiento sectorial por la gesti\u00f3n en riesgos medioambientales, sociales y de gobierno corporativo. En esta misma l\u00ednea, ha revalidado su posici\u00f3n de liderazgo en cambio clim\u00e1tico y transparencia corporativa a trav\u00e9s del reconocimiento otorgado por CDP<\/strong> como una de las 346 empresas que a nivel mundial ha obtenido la m\u00e1xima valoraci\u00f3n \u2018A\u2019, lo que le permite situarse dentro de la categor\u00eda del \u2018Leadership\u2019<\/em>, por su transparencia corporativa y desempe\u00f1o en materia de cambio clim\u00e1tico.<\/p>\n\n\n\n
Adem\u00e1s, en el mes febrero tuvo lugar la celebraci\u00f3n del \u201cI Foro Cajamar por la Sostenibilidad\u201d<\/strong>, un encuentro en el que el presidente y el director general de Cajamar, Eduardo Baamonde y Sergio P\u00e9rez, acompa\u00f1ados por el presidente de IBM y directivos de Telef\u00f3nica, Repsol, Acciona, Vall Companys y expertos en la materia, intercambiaron ideas y conocimientos sobre c\u00f3mo todos los agentes han de aportar e impulsarla, aprovechando las oportunidades que ofrece la lucha contra el cambio clim\u00e1tico.<\/p>\n\n\n\n
Sede social<\/strong><\/p>\n\n\n\n
A principios del mes de marzo, el Consejo de Administraci\u00f3n de Banco de Cr\u00e9dito Social Cooperativo (BCC), cabecera de Grupo Cooperativo Cajamar, acord\u00f3 establecer su nuevo domicilio social en el Centro Financiero de Cajamar en el Parque Cient\u00edfico-Tecnol\u00f3gico de Almer\u00eda (PITA)<\/strong>, lugar donde trabaja el grueso de los profesionales de los Servicios Centrales del Grupo Cajamar y las empresas filiales que proporcionan servicios tecnol\u00f3gicos e instrumentales a su actividad financiera.<\/p>\n\n\n\n
![\"\"](\"https:\/\/lagacetadealmeria.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/Centro-Financiero-Cajamar.jpg\")
<\/figure>\n\n\n\nDe esta forma, se unifica en una misma sede el grueso de su equipo de profesionales que dan servicio a las 18 entidades del Grupo Cajamar y se refuerza su compromiso de contribuir al desarrollo econ\u00f3mico, social y medioambiental del Levante espa\u00f1ol, siendo el lugar com\u00fan de todas las cajas rurales del Grupo.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Resultados consolidados a 31 de marzo de 2025 Documentos de presentaci\u00f3n de resultados consolidados a…<\/p>\n","protected":false},"author":12,"featured_media":14265,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"advanced_seo_description":"","jetpack_seo_html_title":"","jetpack_seo_noindex":false,"jetpack_seo_schema_type":"","_jetpack_newsletter_access":"","_jetpack_dont_email_post_to_subs":false,"_jetpack_newsletter_tier_id":0,"_jetpack_memberships_contains_paywalled_content":false,"_jetpack_feature_clip_id":0,"_jetpack_memberships_contains_paid_content":false,"footnotes":"","jetpack_post_was_ever_published":false},"categories":[26],"tags":[],"class_list":["post-14264","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-economia"],"jetpack_featured_media_url":"https:\/\/lagacetadealmeria.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/Centro-Financiero-Cajamar.jpg","jetpack_sharing_enabled":true,"jetpack-related-posts":[],"amp_enabled":true,"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/lagacetadealmeria.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/14264","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/lagacetadealmeria.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/lagacetadealmeria.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/lagacetadealmeria.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/12"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/lagacetadealmeria.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=14264"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/lagacetadealmeria.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/14264\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":14266,"href":"https:\/\/lagacetadealmeria.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/14264\/revisions\/14266"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/lagacetadealmeria.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/media\/14265"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/lagacetadealmeria.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=14264"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/lagacetadealmeria.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=14264"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/lagacetadealmeria.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=14264"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}
- Asimismo, sigue elevando su robustez, con un coeficiente de solvencia phased in<\/em><\/strong>que se elevahasta el 16,6 % y la ratio CET 1 phased in<\/em><\/strong>, hasta el 14,3 %, gracias al crecimiento interanual de los recursos propios computables<\/strong>, que lo hacen en un 7,5 %.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
- Grupo Cajamar sigue posicion\u00e1ndose como una de las entidades significativas con una menor tasa de morosidad<\/strong>, del 1,85 %, muy por debajo de la media del sector.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
- Con una cartera<\/strong> consolidada y diversificada, la inversi\u00f3n crediticia<\/strong> crece un 5,3 %, resaltando el incremento interanual de financiaci\u00f3n a empresas, en un 11,5 %, y liderando la del sector agroalimentario<\/strong>, con una cuota del 15,4 %.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n